Storbritanniens finansielle vagthund har netop gennemført sin første fysiske krypto-razzia
Den 22. april ransagede betjente fra den britiske finanstilsynsmyndighed (FCA) i samarbejde med HM Revenue and Customs og South West Regional Organised Crime Unit otte lokaler i London, der var mistænkt for at drive ulovlig peer-to-peer-handel med kryptovaluta. Det var den første koordinerede fysiske håndhævelsesaktion, som FCA nogensinde har foretaget mod den ulovlige kryptosektor.
På hvert af de otte steder udstedte embedsmænd påbud om at ophøre med handel og indsamlede beviser, der nu indgår i aktive strafferetlige efterforskninger. Ingen af stederne var FCA-registrerede. I henhold til britisk lov skal virksomheder, der tilbyder kryptovalutavekslingstjenester for andre, være registrerede og opretholde kontrol mod hvidvaskning af penge. Ingen af disse virksomheder havde nogen af delene.
Hvad disse websteder lavede
FCA's bekymring var ikke primært, at folk handlede med kryptovaluta – det var, at uregistrerede P2P-operationer skaber en kanal for beskidte penge. Uden AML-kontrol kan kriminelle bruge uformelle udvekslingsnetværk til at flytte, lagre og hæve ulovlige midler med minimal sporbarhed.
Rapportering fra CoinDesk bemærker, at FCA har signaleret en strengere håndhævelse i de seneste måneder forud for et nyt regulatorisk licensregime, der forventes at åbne i september 2026 - med fulde overholdelseskrav, der træder i kraft i oktober 2027. Denne tidslinje giver legitime operatører et vindue til at blive registreret. Det giver illegitime operatører en krympende landingsbane, før de bliver mål.
Forbrugere, der har handlet via uregistrerede P2P-tjenester, er i en dårlig position, hvis noget går galt. Der er ingen adgang til Finansombudsmanden, ingen kompensationsordning, og der er en reel risiko for, at de midler, de håndterede, kan blive forbundet med kriminel aktivitet, de ikke anede noget om.
En strammende løkke
Storbritannien har taget sig god tid til at komme hertil. Sammenlignet med USA - hvor DOJ, SEC, CFTC og FinCEN har anlagt håndhævelsessager vedrørende kryptovaluta i årevis - repræsenterer FCA's fysiske razziaer en betydelig eskalering af håndhævelsen på landniveau, ikke kun regulatoriske breve og bøder.
I øjeblikket er ingen peer-to-peer kryptohandelsplatform eller enkeltpersoner registreret hos FCA. Det er ikke fordi markedet ikke eksisterer - det er fordi FCA's registreringsproces har været brutal. Regulatoren afviste eller så tilbagetrækningen af omkring 90% af kryptoforretningsansøgningerne i sit oprindelige program og nævnte AML-mangler som den primære bekymring. Det uformelle marked udfyldte hullet efter disse afvisninger.
Det, der er anderledes nu, er den synlige vilje til at handle i den fysiske verden. Ophørsbreve, indsamling af beviser og åbne strafferetlige efterforskninger signalerer, at det at operere uformelt på det britiske kryptomarked indebærer en reel personlig risiko - ikke kun lovgivningsmæssigt papirarbejde.
For handlende, der har brugt uformelle P2P-netværk for nemheds skyld eller for at omgå KYC-krav for udveksling, er det sandsynligvis et godt tidspunkt at genoverveje deres muligheder. FCA ved nu, at disse operationer eksisterer, ved, hvor de opererer, og har vist, at de er villige til at møde op personligt.
---------------
Forfatter: Reginald Bailey
Europa Nyhedsredaktion
Ingen kommentarer
Send en kommentar